上海银监局要求银行对所有票据开包检查

上海银监局于近日下发通知提示票据业务风险，严令辖内中资银行，立即对存量票据业务进行严格全面自查，切实规范票据业务经营行为，尤其要做到对所有票据开包检查，有效防范风险。

通知主要重申了银监会关于票据业务的多项文件要求，包括严格实行同业业务集中管理、严禁机构和员工参与各类票据中介业务、严格执行票据资金划转和账户管理相关规定、高度重视交易对手风险、严格票据背书交付管理、严格落实商业银行内部控制要求和严格加强票据实物管理。

通知强调，不得利用“过桥行”规避授信管控，不得为他行充当“过桥行”。禁止与非持牌经营机构、小型异地驻地机构等机构违规开展业务。

在票据转贴交易中，“过桥”需求来自于，一些村镇银行或农信社需要从大行拆借资金，但它们不在国有大行的交易对手名单上，而一些股份行可与四大国有银行进行授信交换。这时，村镇银行利用上述股份行作为信用中介作“过桥”。

而上述通知也强调了要**关注交易前手中含有异地农合机构的票据业务。根据相关规定，农合机构只能与其辖内有实体**需求的企业开展票据承兑与贴现，不得异地开展业务。农合机构与其他金融机构票据往来应基于真实合法的交易需求，不得违规承接其他金融机构票据资产，不得逆程序贴现与转贴现。

分析人士认为，通知的**与近期天津银行7.86亿元票据案密切相关。知情人士向财新透露，这起案件和前述年初农业银行、中信银行票据案的模式类似，是天津银行买入时给了*，返售时发现“票没了”，浙江一家票据中介参与其中。

华尔街见闻此前提到，天津银行4月8日在港交所公告称，上海分行票据买入返售业务发生一起风险事件，涉及风险金额为7.86亿元人民币。目前公安机关已立案侦查。

“这是在天津银行上分行买入返售业务风险爆出风险后，监管层及时提示风险的动作，对票据业务本身影响还是蛮大的，不少银行之前已经暂停了承兑银承。”一位股份行人士向路透表示，票据市场依旧处于敏感期，比较可怕的是票据自身利用重复贴现形成杠杆。