破伪造银行卡案 银行卡里的钱款悄无声息地转走

破伪造银行卡案 银行卡里的*莫名失踪竟是因为这个!!凌晨1点，一名经过伪装的身材娇小的女人来到一座偏僻的小镇，在两台ATM机上取走*款。与此同时，警方接连接到市民报案称，银行卡明明带在身上，卡内的资金却被人转走。深夜取*的女人是谁?又是什么人通过何种手段将别人银行卡里的*款悄无声息地转走?

经过七个多月侦查，辗转唐山、哈尔滨、济南、宁波、株洲、广州等地，内蒙古自*区赤峰市公安局红山分局打掉一个利用改装POS机盗刷银行卡犯罪团伙，先后抓获9名团伙主犯，涉案金额100多万元。

这也是内蒙古公安机关侦破的*例利用改装POS机窃取他人银行卡信息，制作伪卡实施盗刷的新型***诈骗案。

银行卡在身上*却没了

2015年7月23日，红山分局经侦大队接到*某报案:他的银行卡带在身上，卡内资金却于7月22日被人在天津、黑龙江等地消费掉49980 元。同日，高某也报案:其银行卡在当天被人分7次转走45000元。7月28日，又接到倪某报案称，其银行卡在唐山被人转走39000元。之后的短短几天内，又有数人报案。

这类案件不断发生，引起了红山公安分局**的高度重视，分局立即成立“7·28”***系列诈骗案专案组，全力开展侦破工作。

专案组初步调查发现，受害者卡内现金大多是在外地ATM取款机上被盗刷取现。经过分析专案组认为，这些案件与电信诈骗无关。银行卡信息的泄露和被复制是这些案件的关键所在。

深夜取*的女人是谁

专案组通过梳理被盗刷的银行卡交易流水、调取被盗刷银行卡的取款录像、询问部分盗刷银行卡POS机的机主，想要从中找出交叉点，但没有发现任何破绽。

就在专案组成员一筹莫展的时候，侦查员通过调取嫌疑人在河北省唐山市洒河桥镇两家银行ATM机上的取款录像时发现，取款人是个身材娇小的女人，并且进行了伪装，取款时间为2015年6月7日的凌晨1点47分。

在这个时间段到如此偏僻的小镇来取款，她的真实身份是什么?

通过反复观看和分析犯罪嫌疑人在洒河桥镇取款的录像，此时，嫌疑人一个接电话的动作引起了专案组的注意。

2015年8月5日，赤峰市公安局在唐山警方的全力支持和配合下，锁定了两名嫌疑人:赤峰的佛某和许某。通过调查发现，录像里取*的女子正是许某。

事实上，许某只是佛某用来取款的马仔。佛某想通过盗刷银行卡获取不法之财以改变贫困的生活，所以他对盗刷银行卡的技术做过深入研究，并且通过网络和全国各地的相关人员交流作案经验。他们相互之间均不知道对方的真实身份及住址，这些人涉及到全国十几个省份的不同地区。

查出佛某和许某后，专案人员本以为此案已破。但8月末以来，经侦大队又陆续接到银行卡被盗刷的案件。佛某并不具备作案机会，难道佛某在赤峰还有同伙没有抓到?为了不打草惊蛇，专案组决定放长线钓大鱼，暂时未对佛某和许某抓捕。

“动过手脚”的POS机

专案组决定调整侦查方向，从银行卡信息的泄露途径入手。经过综合分析，专案组基本确定，在赤峰地区有一个利用改装过的POS机来采集银行卡信息的犯罪团伙，采集的信息卖到外地并且已经被盗刷。为了避免市民再次发生财产损失，专案组的破案工作迫在眉睫。

2015年10月25日，专案组终于在受害人POS机消费的交易流水中发现了端倪。据两名受害人回忆称，他们都在红山区的某美容美发店用POS机刷卡消费过。是这家店有人用侧录器采集了顾客银行卡信息，还是这家店的POS机存在问题?

令人失望的是，经过专案组的侦查和POS机厂家的鉴定，这两个推测很快都被否定了。美发店老板说，2015年7月的时候，店内的POS机都更换和维修过，但他只记得维修安装人员其中一个人姓马，其余的信息都回忆不起来了。

生意赔*后拜师“学艺”

这位姓马的安装人员会是这起案件的关键人物吗?

通过调查了解，马某的真名为张某，他在赤峰的一家POS机代理公司当业务员。侦查人员调查走访后，没有发现他给商户安装过改装后的POS机。

就在侦查人员有些失望的时候，经侦大队又接到报案，专案组经过分析，认为受害人的银行卡信息是7月在某食品店消费时被泄露的，而张某曾给这家商户安装过POS机。

专案组注意到，从2015年11月末起，张某开始和济南市互寄POS机等物品。侦查员在济南明察暗访后发现，在济南活动的是“王杰”和“阿华”，两人为师徒关系。12月4日，阿华突然神秘消失。12月5日，张某也从赤峰去了哈尔滨。专案组分析，张某应该是和阿华在哈尔滨见面并盗刷了别人的银行卡。