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只需到银行办理一张存折和一张借记卡，存入10%贷款额资金供银行放贷验资，就能获得办理“无抵押无担保贷款”的特权……这样的“好事”**诱惑力，却是骗子骗*伎俩。近日，浙江绍兴诸暨警方破获了一起以办理*****为诱饵，诈骗受害者*财的案件。
2010年1月，诸暨市民张斌(化名)在网上认识了家住诸暨应店街镇紫阆村人的李全辉(化名)。李全辉声称自己可以在绍兴某银行办理“无抵押无担保贷款”，并向张许诺，如果张能帮其招揽需要贷款人员，事后将会给予一定数额的“好处费”。
不过这贷款的办理手续有些奇怪，贷款人要先到指定银行去办理一张存折和借记卡，存折由贷款人自己持有，事先存入10%贷款额资金用于所谓的“银行放贷验资”，借记卡及密码、存折客户号则交给李全辉用于放贷。
这些莫名的手续虽然有些蹊跷，但更让张斌动心的是李全辉的**和可观利益，当时各大银行都在控制放贷，找渠道求资金是许多人头痛的事，很快张斌就招揽了周某、李某、王某等9人入伙。
人员确定以后，张斌随即向李全辉提供了9人的银行存折客户号、借记卡及密码，让他们在存折内存入了10%的贷款额资金，*多的存了8万，*少的也存了1万余元，总额超过40万元。
谁想到，拿到借记卡和密码的李全辉立即通过网上银行转账、电话银行转账等方式将大家存折内的*转入自己的借记卡内。
之后，李全辉不敢亲自取*，就在绍兴的嵊州和诸暨雇了两个人分多地，多次将转过来的*一取而空。
自此，一心想无抵押无担保贷款的9名受害人，除了1人因将卡内*转回存折、2人存折密码和借记卡密码不一致躲过一劫之外NCZFJ.COM/，其余6人的*都被李全辉以这种方式骗走，共计23.04万元。
而就在李全辉取走*后一笔*的4天后，受害人终于知道上当了，赶紧向诸暨警方报案。经过警方全力侦查抓捕，李全辉于近期*终落网。
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目前互联网络上和许多广告都出现了很多所谓全国联网，不限地区提供银行个人*****的信息，这些所谓的“贷款公司”“贷款集团”均宣称：不限制你在什么地区，也不需要你有任何抵押，只需身份证就可以放款给你。此类信息均为欺诈信息，敬请大家注意。
银行个人*****骗局特点：
1、公司名头比较大，所谓的“xx贷款集团”“xx贷款集团公司”等，这类公司根本不可能存在，工商部门也不可能允许此类公司名称注册。
2、有的会假冒银行或知名公司的名义，但是均没有办公地址，如果客户要求上门面谈会想尽方法推委，也无法提供真实的公司营业执照和个人身份证。
3、广告信息中的手机号，通过手机号码查询可看出手机号码归属地与对方自述的地址不符。
4、放贷条件容易，不需抵押，也不需要当面签定正规合同，基本上是传真一点资料就可以贷款。
5、当求贷者动心后，骗子们会利用各种理由要求先收取费用，比如“核实是否有还款能力啊?”“提前付利息”“律师费、核实费、保险费、手续费、保证金”等等不一而足，只有一个目的，要你先付*。
6、当求贷者上当后，发现骗子的手机再也拨打不通，甚至某些求贷者不知道对方的公司、个人姓名，身份证，甚至连对方身处何地都不知道就已经上当受骗。
特别提醒：
1、只有极少数银行开通了针对某些地区的个人*****品种(银行的*****一般是针对大城市的白领阶层)，而且是按照正规流程：需要提供工资卡的银行流水，需要提供个人所得税纳税凭证，需要本人带相关资料原件到银行当面签订贷款合同等。目前还没有纯粹在网络上沟通，纯粹在电话里沟通就能操作贷款的神通人士。
2、签订合同时请保留对方的公司营业执照复印件和身份证复印件，并辨明真伪。(企业真伪通过工商网站查询，个人身份证可通过手机短信查询。)
3、在贷款未到您帐上之前，请不要支付任何前期费用。所有的银行贷款或者小额贷款公司贷款都要通过见面签订贷款合同，也不可能出现汇款的形式，银行或机构收取的费用一定是当面收取并且开出正规的收据的。
4、不管如何缺*，也不要相信那种不问任何你的资质就**可以贷款的信息。不管是通过直接的银行接洽还是第三方贷款平台，都要注意防骗。
5、市民和小企业主若有融资需求，需走正规通道。对不甚了解的银行新业务品种，开办前要咨询银行网点工作人员，切勿听信他人教唆，随意操作。更重要的是，银行卡密码绝对不能随意透露给他人。
